В Российской Федерации отмечен существенный рост масштабов платежей, которые осуществлялись незаконным организаторам азартных игр. Заявление об этом на конференции Ассоциации банков России прозвучало из уст Елены Шейкиной, которая возглавляет небанковскую кредитную организацию “Мобильная карта”.
Как представительница единого центра учета перевода ставок букмекерских контор и тотализаторов (Единый ЦИПУС), она отметила отсутствие данных об улучшении ситуации, хотя не озвучила никаких цифр:
“С началом специальной военной операции мы отметили, что платежи в пользу незаконных организаторов участились, Peer-2-Peer эквайринг (переводы между физлицами) процветает, каких-то улучшений мы не наблюдаем. У Роскомнадзора сейчас меньше возможностей по блокировке приложений этих организаторов в магазинах от Apple и Google. Помимо этого, у ведомства в целом сейчас есть более важные вопросы, и фокус внимания направлен на их решение”.
У единого центра нет сведений о финансовых оборотах рынка нелегальных операторов азартных игр (к примеру, 1xbet - запрещенный в России), как отмечает представитель “Мобильной карты”, который ведет наблюдение за различными тенденциями и схемами, используемыми для осуществления переводов в пользу этих организаторов, за различными приложениями в сторах и сайтами-зеркалами в поисковых системах.
Пути борьбы с незаконными платежными операциями
В качестве возможных путей борьбы с этими незаконными денежными переводами участники назвали, например, и такие:
Создание на базе ФинЦЕРТа Банка России механизма, который необходим для того, чтобы выявлять операции, осуществляемые без ведома клиентов. Уполномоченное ведомство получают возможности для направления кредитным организациям информации о выявленных незаконных организаторах азартных игр либо его посредниках, передавать критерии для идентификации таких клиентов, чтобы потом приостановить либо блокировать платежные средства.
Участие государственных органов в создании доступности разных механизмов и инструментов, с помощью которых можно препятствовать незаконной деятельности игроков и самих участников платежных процессов.
Директор департамента национальной платежной системы ЦБ Алла Бакина отметила, что совместной деятельностью будут обеспечиваться:
- Повышение прозрачности на рынке.
- Препятствие незаконным операциям.
Всему этому она дала следующий комментарий:
“Вы являетесь фактически агентом 115 закона (о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма), и у вас есть все права препятствовать этой деятельности. Мне казалось бы правильным, чтобы не только государственные органы боролись с этими операциями, но и банковская система, и все участники платежного рынка создавали препятствия для незаконной деятельности”.
При набсовете Единого регулятора азартных игр в конце прошлого года появился рабочий комитет, в который вошли представители Минфина, Минцифры, ЦБ, Роскомнадзора, ФНС и Ассоциации банков России. Его основная задача - выработка усовершенствованного механизма для выявления и ограничения операций, проводимых в пользу незаконных организаторов азартных игр. Он уже занялся выработкой межведомственных технических решений, которые необходимы для исполнения ранее принятых законов.
Противостояние Центробанка нелегальным игрокам российского рынка
Российский ЦБ свою борьбу с незаконно осуществляемыми в адрес онлайн-казино и других игорных заведений, которые действуют нелегально, активно начал в 2020 году:
- Регулятором отобраны лицензии у банков “Финтех” и “Онего”. Основание - “непрозрачные операции в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и тотализаторов”.
- По такой же причине в 2021 году ЦБ отозваны лицензии у «ФРИ банка», банков «Современные стандарты бизнеса», «Платина» и у небанковских кредитных организаций «Русское финансовое общество», «Сетевая расчетная палата», Красноярский краевой расчетный центр, «Премиум» и расчетных организаций РИБ и «Нарат».
- Запрет в конце 2020 года на переводы Qiwi иностранным Интернет-магазинам, поскольку за ними могли быть онлайн-казино. Штраф «Киви банк» на 11 млн. руб.
- Ограничение для сервиса электронных платежей “ЮMoney” в начале 2021 года (снятие запрета к июлю 2021 года).
- Выдвижение регулятором обязательства для банков, которые предоставляют онлайн-сервисы по переводам денег для физических лиц, проверять цифровые отпечатки устройств, пользоваться дополнительными мерами аутентификации пользователей, исключать роботизированное заполнение платежных инструкций и т.д.
Игорная индустрия должна работать в правовом поле. С нелегальными заведениями азартных игр требуется целенаправленная борьба всех органов, причастных к данному направлению, чтобы и государство находилось в выигрыше от востребованной отрасли развлечений.
