Регулирующий орган Швеции Spelinspektionen объявил о выпуске нового руководства, которое было разработано, чтобы помочь имеющим местную лицензию операторам азартных онлайн игр более эффективно противодействовать отмыванию денег и финансированию терроризма.
Служба контроля использовала официальный пресс-релиз, чтобы заявить, что новая рекомендация была сформулирована в ответ на запросы компаний, занимающихся игорным бизнесом, предлагающих свои услуги компаниям в крупнейшей стране Скандинавии, и основана на «предыдущем опыте регулятора».
В организации заявили:
Руководство охватывает вопросы, которые имеют отношение к другим лицензиатам, а также дает обзор обязательств фирм, когда речь идет о правилах борьбы с отмыванием денег.
Важнейшие подробности
В новом руководстве от Spelinspektionen поясняется:
Операторы азартных онлайн игр, имеющие местную лицензию, должны проводить оценку рисков своей деятельности, следуя внутренним процедурам, основанным на результатах этих оценок.
Кроме того, регулирующий орган сообщил, что компании должны регулярно пересматривать и обновлять эти системы в соответствии с Законом страны о борьбе с отмыванием денег и направлять свои усилия на области бизнеса, подверженные наибольшему риску использования для отмывания денег и финансирования терроризма.
Камилла Розенберг (Camilla Rosenberg), которая является главным исполнительным директором Spelinspektionen, в официально пресс-релизе заявила:
Наша организация намерена проводить цифровые семинары, чтобы еще больше повысить соответствие правилам. Эти мероприятия, проводимые в сотрудничестве с национальной службой полиции, должны быть открыты для всех операторов азартных онлайн игр, имеющих лицензию на предоставление своих услуг в Швеции.
Госпожа Розенберг добавила:
Игровая индустрия представляет собой зону риска для отмывания денег, и мы увидели необходимость в разъяснениях и рекомендациях в этой области. Это руководство поможет лучше понять, что ожидается от лицензиатов на шведском рынке.
Кроме того, Spelinspektionen рекомендовал фирмам сформулировать внутренние процедуры в отношении отмывания денег, включая меры, предусматривающие информирование клиентов, мониторинг и отчетность. Наблюдательный орган дополнительно проинструктировал операторов, чтобы их сотрудники были осведомлены о руководящих принципах и практике лицензиата, одновременно включив это обучение в свои общие режимы оценки рисков и тренинги.
В системе «знай своего клиента» и в советах Spelinspektionen поясняется, что операторы должны иметь возможность проверять личность своих клиентов онлайн, собирая соответствующую информацию. Регулирующий орган подтвердил, что такие действия позволят компаниям лучше оценивать риски для отдельных игроков, выявлять отклонения и более эффективно вмешиваться.
Новые правила Spelinspektionen предполагают:
Игроки, которые вносят менее 2000 евро (2340 долларов США) в течение двенадцати месяцев, рассматриваются как группы с «низким риском» отмывания денег и финансирования терроризма.
В то же время совет призывает операторов принять меры, если:
- клиент превысит этот порог и совершит аномально крупные транзакции,
- откажется предоставить документацию об источнике средств,
- перестанет отвечать на запросы или проявит предупреждающие знаки, такие как иррациональный или необычный игровой процесс.
В рекомендациях регулирующего органа говорится, что операторы онлайн-казино и спортивных ставок должны также соблюдать принципы Закона Швеции о борьбе с отмыванием денег, собирая идентификационную информацию, а также документы, подтверждающие наличие средств. Spelinspektionen указала, что все это подкрепляется обязанностью таких компаний проверять все подозрительные финансовые операции и передавать любые неурегулированные дела финансовой полиции страны.
