Датский регулятор продолжает проверки в области борьбы с отмыванием денег
Spillemyndigheden, Датское управление по азартным играм, вынесло три предписания Mr Green за нарушение Закона о борьбе с отмыванием денег (Anti-Money Laundering Act, AML).
Управление также вынесло выговор компании Mr Green, поскольку оператор дважды не выполнил требования Секретариата по борьбе с отмыванием денег (Money Laundering Secretariat).
Первая неудача в борьбе с отмыванием денег (AML) в компании Mr Green была связана с тем, что в бизнес-модели не было отдельной оценки рисков для платежных решений и каналов поставок, что является требованием AML в Дании.
Это связано с тем, что платежные решения и каналы поставщиков платежей являются неотъемлемой частью отслеживания и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Вторая проблема была связана с тем, что, согласно расследованию Spillemyndigheden:
"Компания Mr Green не имеет адекватных процедур внутреннего контроля, поскольку они не описывают интервалы, через которые должны проводиться проверки".
В соответствии с Законом о противодействии отмыванию денег компании должны письменно фиксировать процедуры по осуществлению различных видов контроля, чтобы уменьшить количество человеческих ошибок и обеспечить последовательность действий.
Третий и последний недостаток, отмеченный в ходе этой проверки, был связан с предыдущим: у Mr Green не было ничего, что могло бы подтвердить проведение какого-либо внутреннего контроля.
Компаниям необходимо подтверждать факт осуществления внутреннего контроля, особенно когда их проверяют на предмет потенциальных нарушений в сфере противодействия отмыванию денег.
В рамках этих предписаний компания Mr Green должна:
- до 10 июня представить в Spillemyndigheden оценку рисков, а также пересмотренную бизнес-процедуру внутреннего контроля и объяснения того, как будет осуществляться мониторинг.
- к 10 октября ожидается дополнительная документация, подтверждающая, что определенные меры контроля были выполнены
Это не первый случай претензий регулятора к компаниям в сфере борьбы с отмыванием денег: аналогичные требования были предъявлены к SkillOnNet.
