Индустрия онлайн-гемблинга, в частности, сегмент криптовалютных казино, в последние месяцы наблюдает заметное увеличение мошеннической активности. Злоумышленники в поисках путей обхода систем безопасности пользуются передовыми технологиями, среди которых - искусственный интеллект и дипфейки.
Особенно тревожным является тот факт, что мошенники уже научились:
- Осуществлять подделку личности.
- Успешно проходить многоступенчатые ступени проверок.
- Для участия в отмывании денег привлекать совершенно посторонних людей.
Тревога от британского регулятора
Комиссия по азартным играм Великобритании (UK Gambling Commission, UKGC) осуществила публикацию обновленного руководства по вопросам борьбы с отмыванием денег и финансированием мирового терроризма. Документ содержит информацию о появлении новых рисков в гемблинг-секторе, которые напрямую связаны с современными технологиями и схемами социальной инженерии.
В отчете отмечается, что недобросовестными игроками все чаще на помощь “приходит” искусственный интеллект. Это позволяет обманывать системы верификации, получая доступ к игровым платформам.
У мошенников - новые инструменты в виде ИИ и дипфейков
Одна из самых, пожалуй, опасных тенденций заключается в использовании дипфейков и ИИ-генерированных изображений. Мошенниками создаются поддельные фотографии и видео, в которых реальные лица заменяются на подставные.
Это им необходимо для прохождения процедуры KYC (Know Your Customer) - стандартной проверки личности в онлайн-казино и на криптоплатформах. Преступники обзаводятся доступом к игровым аккаунтам, который часто необходим для отмывания доходов, полученных незаконными путями.
В комиссии отмечают, что от операторов азартных игр требуется усиление контроля за безопасностью и обучение сотрудников выявлению признаков использования искусственного интеллекта в документах, например, подозрительного поведения на видео, странных артефактов на изображениях или аномалий в метаданных файлов.
В схемах с “мулами” данные пользователей могут работают против них
Другой растущей угрозой являются схемы с “мулами”. Злоумышленники заняты активным поиском людей, которые готовы за вознаграждение предоставлять свои личные данные, в том числе:
- Документы.
- Банковские реквизиты.
- Адреса.
За ними на этих людей открывают счета в онлайн-казино, которые используются для прохождения крупных сумм сомнительного происхождения.
“Мулы” часто даже не осознают всю серьезность ситуации, а потому становятся участниками преступных схем, направленных на отмывание денег. Операторы казино должны заниматься тщательной проверкой источников средств и происхождением аккаунтов, особенно связанных с подозрительными транзакциями.
Казино в качестве “финансовых учреждений”
Отдельные игровые заведения в онлайн- и офлайн-форматах, уже предоставляют услуги, которые выходят далеко за рамки традиционного гемблинга. Под этим понимают:
- Обмен валют.
- Обналичивание чеков.
- Перевод средств.
Действия такого направления требуют особого контроля, поскольку могут использоваться для осуществления финансовых махинаций. UKGC настаивает на осуществлении усиленной проверки всех лиц, которые причастны к аналогичным операциям, чтобы исключить вовлеченность в преступную деятельность.
